第一條?為規(guī)范和加強本基金會項目管理，確保項目順利實施，根據(jù)《中華人民共和國慈善法》、《基金會管理條例》和本基金會《章程》等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合本基金會實際情況，特制定本辦法。
第二條?本基金會實施的項目是指符合公益理念及本基金會宗旨，為公眾普及金融知識、提高金融從業(yè)者素質(zhì)和提高國民金融素養(yǎng)，配合國家鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略等方面所開展的項目。項目立項、實施和評估總結(jié)等環(huán)節(jié)均需符合國家法律和政策要求。
第三條?項目立項管理
（一）本基金會所立項目應(yīng)符合國家相關(guān)的法律法規(guī)，遵守本基金會《章程》，符合本基金會的宗旨。
（二）項目立項要制定項目立項報告，經(jīng)秘書長審核，報理事長或理事長專題辦公會議審批后實施。
（三）本基金會項目立項資料
立項報告主要內(nèi)容包括項目的名稱、提出的背景和緣由、項目可行性研究分析（現(xiàn)狀和需求）、項目的總體目標(biāo)和建設(shè)內(nèi)容、執(zhí)行期限、項目地區(qū)和主要受益對象的遴選范圍、實施計劃與操作模式、項目預(yù)算（資金來源及數(shù)額）、項目監(jiān)督和評估方法、風(fēng)險分析和控制、可能產(chǎn)生的社會效益等。
第四條?項目實施管理
（一）由本基金會獨立運作的項目，應(yīng)明確項目責(zé)任部門，由責(zé)任部門指定項目責(zé)任人組織實施。
（二）由本基金會資助或與外單位合作開展項目時，應(yīng)實行項目合同制管理，明確各方的責(zé)任、權(quán)利、義務(wù)，嚴格按合同執(zhí)行。項目責(zé)任部門要按合同規(guī)定，準(zhǔn)確掌握項目執(zhí)行和資金使用情況，確保資金到位、項目順利開展。
（三）項目責(zé)任部門對項目全過程進行監(jiān)管。在項目實施過程中，可以采用跟蹤監(jiān)督、捐贈方監(jiān)督、社會監(jiān)督、審計評估及第三方評估等方式對項目進行監(jiān)督。項目部門要根據(jù)項目進度，加強自查，定期做好項目進展反饋（電話隨訪、調(diào)研檢查），按季度、半年或全年形式及時提交項目執(zhí)行情況書面報告。
（四）項目中涉及到采購程序，按照本基金會《公益慈善項目采購管理辦法》中規(guī)定的內(nèi)容執(zhí)行。
第五條?項目資金管理
（一）本基金會對項目資金實行預(yù)算制管理。由項目責(zé)任部門根據(jù)項目協(xié)議以及批準(zhǔn)的項目經(jīng)費預(yù)算，經(jīng)財務(wù)籌資部初審后，報秘書長審核，并提請理事長或理事長辦公會審議批準(zhǔn)后支付項目資金。
（二）項目決算編報
1．本基金會自主立項的項目，由項目責(zé)任部門做好決算工作；
2．對外資助及合作項目由項目執(zhí)行方根據(jù)合同要求上報決算報告或在每年年度終了時將決算報告上報本基金會。
（三）本基金會根據(jù)所簽訂的項目協(xié)議中有關(guān)規(guī)定，向項目實施單位撥付項目資金，項目實施單位應(yīng)向本基金會提供合法、有效的發(fā)票。
（四）所有慈善活動經(jīng)費必須在本基金會基本賬戶統(tǒng)一核算。
（五）本基金會基于慈善宗旨，在章程規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)開展慈善活動，向受益人捐贈財產(chǎn)或提供無償服務(wù)時發(fā)生的下列費用：直接或委托其他組織資助給受益人的款物；為提供慈善服務(wù)和實施慈善項目發(fā)生的人員報酬、志愿者補貼和保險，以及使用房屋、設(shè)備、物資發(fā)生的相關(guān)費用；為管理慈善項目發(fā)生的差旅、物流、交通、會議、培訓(xùn)、審計、評估等費用。無法具體歸集到某個項目的，于每年年終進行財務(wù)決算時，由財務(wù)籌資部按項目成本發(fā)生金額比例進行分攤。
公式如下：分攤成本=需要分攤的項目運行直接成本金額（無法歸集到某個項目）*該項目成本發(fā)生額/當(dāng)年慈善活動成本總額。
第六條?項目信息披露
本基金會項目公開募捐周期超過六個月的，至少每三個月公開一次募捐情況，公開募捐活動結(jié)束后三個月內(nèi)應(yīng)當(dāng)全面公開募捐情況。
本基金會項目實施周期超過六個月的，至少每三個月公開一次項目實施情況，項目結(jié)束后三個月內(nèi)應(yīng)當(dāng)全面公開項目實施情況和募得款物使用情況。
第七條?項目結(jié)項與評估
本基金會自主、資助或與外單位合作開展的項目，在項目執(zhí)行期結(jié)束后，須按照結(jié)項要求提供結(jié)項相關(guān)材料。結(jié)項報告應(yīng)遵循實事求是的原則，客觀公正地反應(yīng)項目的完成情況。
本基金會開展以下項目的，可以聘請第三方評估機構(gòu)進行項目評估，并按照登記管理機關(guān)的要求向社會公布。
（一）捐贈人要求捐贈項目結(jié)束后提供評估報告的。
（二）開展符合以下條件之一的項目：
1．當(dāng)年該項目的捐贈收入占本基金會當(dāng)年捐贈總收入的1/3以上的；
2．當(dāng)年該項目的支出占本基金會當(dāng)年總支出的1/3以上的。
（三）上級主管部門要求進行評估的公益項目。
第八條?項目終止和撤銷
（一）項目在完成目標(biāo)任務(wù)后，自行終止。
（二）按照協(xié)議約定需終止和撤銷的。
（三）項目執(zhí)行方發(fā)生以下行為之一的，本基金會有權(quán)終止或撤銷該項目：
1．對于項目執(zhí)行方不能按照項目立項報告中承諾進行的項目或是不履行項目協(xié)議約定；
2．在項目執(zhí)行中發(fā)生有悖于本基金會宗旨、甚至違反相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的情形時。
（四）對于提前終止的項目，剩余項目經(jīng)費或物資，按照捐贈人意愿，用于與原項目目的相同或相似的相關(guān)項目；沒有明確指向的，用于開展符合本基金會宗旨的其他項目。
第九條?本基金會所開展的所有項目都要接受登記管理機關(guān)、上級主管部門、審計部門及本基金會理事、監(jiān)事的監(jiān)督和檢查。
第十條?本制度經(jīng)第七屆理事會第十七次會議表決通過，自通過時生效。
第十一條?本制度的解釋權(quán)歸本基金會。