今年9月1日是《中華人民共和國(guó)慈善法》頒布實(shí)施一周年紀(jì)念日。近日，就如何推動(dòng)金融知識(shí)普及教育慈善事業(yè)等問(wèn)題，中國(guó)金融教育發(fā)展基金會(huì)理事長(zhǎng)楊子強(qiáng)接受了中國(guó)金融新聞網(wǎng)專訪。

　　記者：您認(rèn)為《慈善法》的頒布實(shí)施，對(duì)中國(guó)金融教育發(fā)展基金會(huì)的發(fā)展有哪些機(jī)遇和挑戰(zhàn)？

　　楊子強(qiáng)：去年《慈善法》出臺(tái)實(shí)施，在我國(guó)慈善事業(yè)發(fā)展史上具有里程碑意義，對(duì)于中國(guó)金融教育發(fā)展基金會(huì)既是機(jī)遇，又有挑戰(zhàn)。依照《慈善法》的規(guī)定，自然人、法人和其他組織捐贈(zèng)財(cái)產(chǎn)用于慈善活動(dòng)的，依法享受稅收優(yōu)惠。企業(yè)慈善捐贈(zèng)支出超過(guò)《企業(yè)所得稅法》規(guī)定的準(zhǔn)予在計(jì)算企業(yè)所得稅應(yīng)納稅所得額時(shí)當(dāng)年扣除的部分，允許結(jié)轉(zhuǎn)以后3年內(nèi)在計(jì)算應(yīng)納稅所得額時(shí)扣除。這項(xiàng)政策調(diào)整為基金會(huì)開(kāi)展募捐活動(dòng)提供了法律保障和政策支持，給基金會(huì)的發(fā)展帶來(lái)了機(jī)遇。

　　同時(shí)，由于《慈善法》放開(kāi)了公募資格，未來(lái)會(huì)給基金會(huì)帶來(lái)更多競(jìng)爭(zhēng)和挑戰(zhàn)，這促使我們朝著更專業(yè)、更專注的方向發(fā)展。今后我們要加大工作力度，向社會(huì)公眾普及金融知識(shí)，打造金融教育培訓(xùn)基地，推動(dòng)金融教育事業(yè)發(fā)展。

　　記者：能否介紹一下基金會(huì)成立以來(lái)的發(fā)展情況？

　　楊子強(qiáng)：基金會(huì)成立于1992年5月14日，是經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)、在民政部登記注冊(cè)的全國(guó)性公募基金會(huì)，業(yè)務(wù)主管部門為中國(guó)人民銀行。目前，正在按照《慈善法》規(guī)定向民政部申請(qǐng)認(rèn)定為慈善組織。

　　基金會(huì)原始基金1000萬(wàn)元，目前基金會(huì)凈資產(chǎn)已達(dá)到1.18億元。自2014年起，在全國(guó)5000余家基金會(huì)中，中基透明指數(shù)連續(xù)以滿分100分并列首位。

　　25年來(lái)，基金會(huì)始終在中國(guó)人民銀行黨委的直接領(lǐng)導(dǎo)和民政部的監(jiān)督管理下積極開(kāi)展工作。歷屆理事會(huì)和秘書處領(lǐng)導(dǎo)、工作人員艱苦奮斗，在社會(huì)各界的大力支持下，基金會(huì)面向貧困地區(qū)開(kāi)展金融知識(shí)普及項(xiàng)目——“金惠工程”，在金融院校設(shè)立扶貧獎(jiǎng)助學(xué)金、開(kāi)展大學(xué)生暑期社會(huì)實(shí)踐有獎(jiǎng)?wù)魑暮蛣?chuàng)業(yè)大賽項(xiàng)目，面向金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員開(kāi)展金融素養(yǎng)水平能力提升培訓(xùn)項(xiàng)目等。

　　記者：請(qǐng)問(wèn)“金惠工程”開(kāi)展?fàn)顩r如何？取得了哪些效果？

　　楊子強(qiáng)：9年來(lái)，基金會(huì)已在全國(guó)18個(gè)省（市、自治區(qū)）259個(gè)貧困縣廣泛開(kāi)展了“金惠工程”項(xiàng)目，其中“金惠工程”子項(xiàng)目——農(nóng)村中學(xué)金融知識(shí)普及項(xiàng)目已覆蓋10省（市、自治區(qū)）27個(gè)貧困縣110所鄉(xiāng)鎮(zhèn)中學(xué)。截至目前，“金惠工程”項(xiàng)目擁有一級(jí)志愿者1117人、二級(jí)志愿者8155人。舉辦41期志愿者培訓(xùn)班，累計(jì)培訓(xùn)一級(jí)志愿者3275人次。對(duì)農(nóng)戶、縣級(jí)以下金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員、村鎮(zhèn)干部等進(jìn)行了2500余萬(wàn)人次金融知識(shí)培訓(xùn)。

　　“金惠工程”項(xiàng)目提高了貧困地區(qū)民眾的金融知識(shí)水平和參與金融活動(dòng)的積極性，改善了當(dāng)?shù)氐霓r(nóng)村信用和金融服務(wù)環(huán)境，為促進(jìn)普惠金融創(chuàng)新、助力精準(zhǔn)扶貧工作發(fā)揮了積極作用。

　　記者：據(jù)了解，中國(guó)金融教育發(fā)展基金會(huì)牽頭起草了適用于中國(guó)公司金融的《公司金融顧問(wèn)》行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，請(qǐng)問(wèn)其主要內(nèi)容是什么？

　　楊子強(qiáng)：2016年12月28日，由基金會(huì)牽頭起草的金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)《公司金融顧問(wèn)(JRT 0139-2016)》由中國(guó)人民銀行正式發(fā)布。該標(biāo)準(zhǔn)是中國(guó)公司金融行業(yè)的首部行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。其內(nèi)容和特點(diǎn)主要有：

　　一是不區(qū)分具體的職業(yè)、行業(yè)狀態(tài)，適用于所有類型的公司金融顧問(wèn)；二是對(duì)公司金融顧問(wèn)、機(jī)構(gòu)公司金融顧問(wèn)、獨(dú)立公司金融顧問(wèn)和公司金融顧問(wèn)的服務(wù)、產(chǎn)品、客戶等有關(guān)專業(yè)術(shù)語(yǔ)給出了明確定義；三是將公司金融顧問(wèn)分為機(jī)構(gòu)顧問(wèn)和獨(dú)立顧問(wèn)兩種類別，其中又分為助理公司金融顧問(wèn)（初級(jí)）、公司金融顧問(wèn)（中級(jí)）、資深公司金融顧問(wèn)（高級(jí)）3個(gè)等級(jí)，其角色涵蓋了戰(zhàn)略診斷者、稅收籌劃建議者、財(cái)務(wù)優(yōu)化顧問(wèn)方案提供者等6類角色；四是詳細(xì)規(guī)范了公司金融顧問(wèn)的服務(wù)過(guò)程，涉及初步接洽、初制方案、簽約、執(zhí)行直至最后階段的投訴處理、反饋與調(diào)整等14項(xiàng)具體服務(wù)流程，繪制了公司金融顧問(wèn)服務(wù)流程圖；五是針對(duì)公司金融顧問(wèn)必須具備的守法、獨(dú)立、客觀、公允、誠(chéng)信、保密、勝任、勤勉盡責(zé)8種職業(yè)道德作出了具體解釋；六是就公司金融顧問(wèn)的3個(gè)等級(jí)給出了相應(yīng)的職業(yè)能力要求，具體包括基本能力、專業(yè)知識(shí)、能力認(rèn)證、考試認(rèn)證和能力提升條件5個(gè)方面。

　　記者：2017年4月，中國(guó)金融教育發(fā)展基金會(huì)召開(kāi)了換屆大會(huì)，推選您為第七屆理事會(huì)理事長(zhǎng)。作為新一屆理事會(huì)的理事長(zhǎng)，您將堅(jiān)持什么樣的發(fā)展理念和工作思路？

　　楊子強(qiáng)：基金會(huì)將繼續(xù)以規(guī)范促發(fā)展、在發(fā)展中創(chuàng)新，以提高國(guó)民金融素養(yǎng)為使命，立足金融普及教育、學(xué)校教育、職業(yè)教育三個(gè)核心業(yè)務(wù)板塊，搭建金融教育合作平臺(tái)，使其成為具有先進(jìn)理念、專業(yè)水準(zhǔn)、極高公信力和影響力的金融教育（公益）領(lǐng)域的引領(lǐng)者。

　　具體來(lái)說(shuō)，未來(lái)將著重做好以下工作。一是打造“金惠工程”等系列品牌項(xiàng)目，以項(xiàng)目合作為切入點(diǎn)，聯(lián)合金融機(jī)構(gòu)、金融院校、教育部門、社會(huì)組織、媒體機(jī)構(gòu)等，整合信息、資金、媒體、智力等資源，通過(guò)經(jīng)驗(yàn)交流、資源對(duì)接、項(xiàng)目合作、政策倡導(dǎo)等，緊密結(jié)合各方需求，建立多層次、多元化、有豐富內(nèi)涵的金融教育合作平臺(tái)，優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)、合作共贏，整體推動(dòng)金融教育事業(yè)發(fā)展，促進(jìn)國(guó)民金融素養(yǎng)有效提高。

　　二是完善內(nèi)部治理，健全以章程為核心的法人治理結(jié)構(gòu)，建立理事會(huì)集體決策、理事監(jiān)事各負(fù)其責(zé)的民主議事制度，完善民主決策程序；秘書處積極貫徹執(zhí)行理事會(huì)的決議，抓好日常運(yùn)營(yíng)；基金會(huì)要堅(jiān)持項(xiàng)目專業(yè)化、財(cái)務(wù)透明化、信息公開(kāi)化的規(guī)范機(jī)制，更好地接受社會(huì)各界的監(jiān)督，提高基金會(huì)的社會(huì)公信力和影響力。

　　三是積極募集資金。一年來(lái)，基金會(huì)的籌款觀念正在悄然改變，大家能夠站在捐贈(zèng)人的角度上了解他們的需求，在平等互利、雙方共贏的基礎(chǔ)上進(jìn)行勸募，取得了較好成績(jī)。基金會(huì)采取“走出去、請(qǐng)進(jìn)來(lái)”的方式，積極鼓勵(lì)工作人員多與同業(yè)進(jìn)行交流、學(xué)習(xí)，通過(guò)舉辦專題講座、召開(kāi)研討會(huì)形式，使大家開(kāi)闊眼界、打開(kāi)思路，以此提高籌款能力，并為建立有效籌款機(jī)制奠定基礎(chǔ)。

　　四是培養(yǎng)人才隊(duì)伍。基金會(huì)要加強(qiáng)“尚學(xué)、尚德、自信、自律”核心價(jià)值觀培養(yǎng)，注重文化的培育和構(gòu)建，引導(dǎo)工作人員的行為；要進(jìn)一步強(qiáng)化以人為本、人才強(qiáng)會(huì)的理念，重視工作人員的內(nèi)部培養(yǎng)，努力打造一支忠誠(chéng)干凈、責(zé)任擔(dān)當(dāng)、專業(yè)敬業(yè)的慈善公益組織工作人員隊(duì)伍，從而推動(dòng)基金會(huì)可持續(xù)發(fā)展。